Министерство Hacienda в Испании уточнило новые правила контроля платежей через Bizum и аналогичные мобильные платёжные системы. Нововведения затронут только предпринимателей и профессионалов, а платежи между частными лицами останутся без изменений.
Что меняется в контроле платежей?
С апреля 2025 года Hacienda расширило круг финансовых учреждений, обязанных предоставлять данные о счетах и операциях клиентов. Теперь информация о платежах должна поступать не только от банков, но и от платёжных и электронных денежных систем, работающих в Испании.
Отчётность станет ежемесячной, в отличие от прошлой практики — когда данные собирались раз в год и только по операциям свыше 3000 евро.
Кроме того, контроль охватит гораздо больше финансовых продуктов: банковские и небанковские счета, счета для сбережений, платёжные системы и срочные вклады — вне зависимости от наличия дохода по ним.
Профессионалы под прицелом
Самое важное — Hacienda будет отслеживать все операции платёжными картами и системами по номеру телефона, такими как Bizum, только если операция связана с предпринимательской деятельностью. Частные переводы между друзьями и семьёй штрафов и проверок не вызовут.
Для карт с годовым оборотом свыше 25 000 евро появится ежегодный отчёт, охватывающий доходы, расходы, пополнения и снятия — вне зависимости от владельца карты.
Зачем нужен такой контроль?
Изменения связаны с желанием Hacienda усилить борьбу с финансовыми махинациями и адаптировать законодательство под новые технологии и глобальную экономику. Министерство хочет получать более подробную, насыщенную и частую информацию для эффективной борьбы с налоговыми нарушениями.
Практические советы для предпринимателей
Эксперты из Министерства Hacienda советуют разделять личные и бизнес-платежи — например, использовать разные счета для деловых и личных расходов. Это поможет избежать ошибок и непонимания со стороны налоговых органов.
При этом предлагают сначала сосредоточиться на серьезных случаях мошенничества в крупных секторах, а не охотиться на мелкие ошибки фрилансеров и малого бизнеса.
Первые отчёты по новым правилам Hacienda ожидает получить в феврале 2026 года.
