С 1 января 2026 года в Испании ужесточают контроль финансовых операций самозанятых и компаний

С 1 января 2026 года финансовые учреждения Испании обязаны будут сообщать в налоговое агентство (Agència Tributària) обо всех банковских, наличных, карточных и Bizum-платежах самозанятых и юридических лиц, независимо от суммы. Ранее сообщать требовалось лишь при обороте от 3000 евро в год. Новая мера направлена на более жёсткий контроль доходов и расходов с целью борьбы с теневой экономикой. Банки будут передавать данные о счетах и их владельцах ежемесячно, а не раз в год. Кроме того, если годовой оборот по картам физического лица превысит 25 000 евро (примерно 2000 евро в месяц), банк обязан уведомить налоговиков о реквизитах карты и операциях. Остаётся требование заявлять о снятии или внесении наличных свыше 3000 евро. Новые правила коснутся также платежных платформ и зарубежных компаний, работающих в Испании без физического офиса. Эти меры призваны сделать контроль более тщательным и улучшить выявление финансовых нарушений.